Active Wealth

ยินดีต้อนรับสู่อาชีพที่ปรึกษาการเงิน

Gen Y Opportunity

Megga trend, Blue Ocean, Dominant, Bigger Size,

High Barrier, Hight Quality Candidate

ขอแนะนำอาชีพใหม่

อาชีพที่ปรึกษาการเงิน ทำหน้าที่ให้คำปรึกษาและวางแผน
ทางการเงิน
wealth management แบบองค์รวม
1 การตรวจสุขภาพด้านการเงิน
2. การจัดทำบัญชีทรัพย์สินหาความมั่งคั่ง
3. การคำนวณหามูลค่า ชีวิต พิการ ฉุกเฉิน โอกาสเจ็บป่วย โรคร้ายแรง
4. การคำนวณมูลค่าเพื่อหาความสามารถ จัดการคนหาเงินเก่ง จัดการใช้เงินเป็น จัดการเก็บเงินให้อยู่ จัดการรู้ช่องลงทุน
5. การวางแผนภาษี เพื่อประหยัดภาษี บุคคลธรรมดา
6. การวางแผนภาษี นิติบุคคล และ keyman
7. การวางแผน Re Finance บ้านที่อยู่อาศัย รวมทั้งหนี้ที่มีอสังหาริมทรัพย์ค้ำประกัน
8. การวางแผน ล่วงหน้าการประกันภัยรถยนต์ อัคคีภัย ทรัพย์สิน ความซื่อสัตย์
9. การวางแผนเพื่อการศึกษาบุตร ทั้งใน และต่างประเทศ ด้วยเทคนิคสมัยใหม่
10. การวางแผน เกษียณ ด้วยมูลค่าเงินตามเวลา และเทคนิคสมัยใหม่
11. การวางแผนการลงทุน ใน กองทุนรวม ตราสาร หุ้น และ forex
12. การวางแผนการส่งต่อทรัพย์สิน และมรดก

ความรู้ ความสามารถ และทักษะที่จำเป็น
เพียงคุณ

1. อายุ 20-35 ปี วุฒิ ปริญญาตรี ทุกสาขา รักการเรียนรู้
บุคลิกดี สู้งาน ต้องการความก้าวหน้า

2. ต้องสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต ใบอนุญาตวินาศภัย
และใบอนุญาต IC License จาก กลต. สามารถทำการสอบ
เรียงตามลำดับ

3. ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน
Tradditional Product, starter couse , กองทุนรวม Fund,
Unitlink Product

4. เข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online
ด้วยการทำ website และติดตั้งระบบการตลาดแบบดึงดูด
Attraction Marketing ลิขสิทธิ์ของหน่วยดำเนินการอยู่
5. ใช้เครื่องมือโปรแกรม Wealthplus on ipad เพื่อให้คำปรึกษา

และวางแผนทางการเงิน แบบครบวงจร ลิขสิทธิ์ของหน่วย

6. สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเอง ด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร มาตรฐานระหว่างประเทศสำหรับนักวางแผนการเงิน นานาชาติ FChFP และ CFP

อย่ารอช้า โอกาสดีไม่มีมาบ่อย ลงชื่อเข้ามาเพื่อรับการติดต่อกลับ

หรือรับการสัมภาษณ์ และเตรียมตัวแต่เนิ่นๆ

สำหรับคนที่มี IC License มาก่อน จะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีพิเศษ

และ แต่ละท่านสามารถ เข้าโปรแกรม FA หรือ Financial Adviser

หรือโปรแกรมที่ปรึกษาการเงินเพื่อรับเงินเดือน

ในระยะเริ่มต้นเพื่อบรรเทาค่าใช้จ่ายกรณีย้ายเปลียนงาน

ท่านสามารถเลือกโปรแกรมรับเงินเดือน 10,000 , 15,000

จนถึง 100.000 สำหรับ FA Prime

2.ใบอนุญาต หรือบัตรผ่านประตู ของที่ปรึกษาการเงิน

ต้องสอบใบอนุญาตตัวแทน ใบอนุญาตวินาศภัย

และใบอนุญาต IC License จาก กลต. สามารถทำการ

สอบเรียงตามลำดับสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต

50 ข้อ เมื่อสอบผ่าน ก็สามารถออกรหัสตัวแทน

เป็นตัวแทนขาย และ บริการ ด้านการประกันชีวิต

การประกันสุขภาพ อุบัติเหตุ ประกันบำนาญ

ประกันกลุ่ม ประกันโรคร้ายแรงต่างๆ

สอบใบอนุญาตประกันวินาศภัย จำนวน 120 ข้อ

เพื่อขายและให้บริการด้านการประกันภัยบ้าน อาคาร

รถยนต์ ทรัพย์สิน ความรับผิดอาชีพ ประกันความซื่อสัตย์

ประกันภัยขนส่งต่างๆ

สอบใบอนุญาต IC License 120 ข้อ เพื่อขึ้นทะเบียน

เป็นผู้แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์ กับ กลต. สามารถขาย

กองทุนรวม และหุ้น ตลอดจนตราสารต่างๆ จัด port folio

เพื่อลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ และที่สำคัญสามารถ

ขออนุญาตผ่าน คปภ เพื่อขายผลิตภัณฑ์ unit link

ซึ่งเป็นประกันชีวิตควบการลงทุนได้ด้วย

3. การทำงาน

เริ่มตันจากการศึกษางานขาย การออกขาย เพื่อสร้าง
ผลผลิต ให้มีผลงานและรายได้ รู้จกตั้งเป้าหมาย

และกลยุทธ์การสร้างตลาดให้มีลูกค้าทุกเดือน
หลังจากนั้นก็ขยับตัวเองขึ้นในแนวที่ปรึกษาการเงิน

ในด้านต่างๆ เช่น กองทุนคุ้มครอง กองทุนการศึกษาบุตร
กองทุนเกษียณ กองทุนสุขภาพ และที่สุดปรับเปลี่ยนตัวเอง
ให้เป็นนักวางแผนการเงิน อยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ

เข้าหลักสูตร Pass

ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Traditional Product

ได้แก่แบบประกัน แบบตลอดชีพ แบบสะสมทรัพย์
แบบชั่วระเวลา แบบบำนาญ แบบ universal life

และสัญญาเพิ่มเติม ค่ารักษาพยาบาล ค่าชดเชยรายได้
อุบัติเหตุ โรคมะเร็งและโรคร้ายแรง ทุพพลภาพ

และการยกเว้นเบี้ยประกันภัย การใช้เทคนิค

และขั้นตอนการขาย ศึกษาเบื้องต้นจาก 5 กลยุทธ์
10 บทเรียน การขายประกันขั้นเทพ ตามลิงค์ด้านล่าง

starter couse

เพื่อเรียนรู้เรื่องการเงิน เงินเฟ้อ เงินฝืด ปิรามิด
ทางการเงิน การบริหารความมั่งคั่ง การสร้างความมั่งคั่ง

การป้องกันความมั่งคั่ง การเพิ่มเติมสะสมความมั่งคั่ง
การส่งต่อความมั่งคั่งไปยังบุตรหลาน การบริหารภาษี

การหาเงินเก่ง ใช้เงินเป็น เก็บเงินให้อยู่ รู้ช่องลงทุน

การขายแบบที่ปรึกษาการเงิน

Fund กองทุนรวมและ Unitlink Product

เพื่อเรียนรู้ผลิตภัณฑ์ ประกันชีวิตควบการลงทุน
unit link การจัด port folio ของกองทุนรวม

เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มความเสถียรของผลตอบแทน

เน้นความมั่นคง ก่อนที่จะมั่งคั่ง ข้อดีข้อเสีย ข้อจำกัดต่างๆ

เพื่อวางแผนแต่ละเรื่องให้เหมาะกับลูกค้า เรียนรู้การซื้อ
การขายแบบ dollar cost หรือ DCA เรียนรู้การตัดขาย

ทำกำไรหรือการช้อนซื้อ ด้วยระบบอัตโนมัติ AR
หรือ auto rebalancing

UDR
และการเรียนรู้ สัญญาเพิ่มเติมระบบ UDR ซึ่งเป็น
สัญญาเพิ่มเติมแบบใหม่ที่เบี้ยประกันไม่สูงขึ้นตามอายุ
เหมือนแบบทั่วไป และกรณีไม่ใช้ก็กลายเป็นเงินออม

4. การ Coaching แบบพิเศษ

เข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online
ด้วยการทำ website และติดตั้งระบบการตลาดแบบ
ดึงดูด Attraction Marketing ท่านจะได้รับการเทรน

เรื่องการ brandingตัวเองบนโลก onlines

ด้วยการทำ website ส่วนตัว โดยผมสอนเอง

พร้อมกับสอนและติดตั้งระบบแม่เหล็ก การทำตลาด

แบบดึงดูด Attraction Marketing เพื่อดึงดูดผู้คนให้เข้าสู่
ระบบการ branding ตัวเอง

ลองเข้า google แล้ว search หาชื่อสกุลตัวเองลองดูว่า

มีชื่อเราขึ้นมาหรือไม่ มันคือการทำตลาดแบบหนึ่ง

Trust building คุณลองคุยกับคน
ให้เชื่อคุณโดยให้เขาซื้อจากคุณ ในราคาแพงๆ
ว่าเขายอมซื้อไหม คนเราถ้าลองไม่เชื่อใจกัน

จะเอาแม่น้ำ10สายมาพูดสุดท้ายก็ไม่เชื่ออยู่ดี
เห็นคนอื่นโน่นดีกว่า

wealth creation ไม่ถูกสร้างแค่รู้จัก
ไม่เคยพูด ไม่เคยเอ่ยปากว่าเราทำงานอะไร ขั้นตอน
ทำงานเป็นอย่างไร ปล่อยให้เขาได้ยินมาจากคนอื่น

เธอๆ มีคนเข้ามาขอพบที่ออฟฟิส บอกว่าเป็นที่
ปรึกษาการเงิน เขาบอกว่า มีแบบประกันที่มีโอกาส

ได้รับผลตอบแทนสูงมากและให้สิทธิซื้อสุขภาพที่
เบี้ยคงที่ไม่ขึ้นตามอายุด้วยนะแถมถ้าไม่ได้ใช้
ยังกลายเป็นเงินออมด้วย ฉันว่าจะทำพรุ่งนี้
สัก แปดแสนบาท ของเธอไม่เห็นมี
ถ้าเราไม่สร้างเขาจะรู้ไหม

ระบบ attraction คือระบบการให้ความรู้
การให้คุณค่าแก่ผู้เรียน แบบอัตโนมัติ จนแน่ใจ

ค่อยตัดสินใจมาเป็นตัวแทน หรือลูกค้าเรา

หรือเป็นรายชื่อที่ยอมรับ การทำตลาดของเรา
เหมือน line@

ระบบ attraction คือระบบทำการตลาดออนไลน์
แบบแม่เหล็กแบบหนึ่ง ที่ผู้มุ่งหวังต้องค้นหาผ่าน
สื่อที่หลากหลาย เพื่อค้นหาสิ่งที่ต้องการ

เมื่อเขาพบ สิ่งที่เน้นให้คุณค่ากับผู้คนก่อน
ให้ความรู้ก่อน ให้คำปรึกษาก่อน จนเขาแน่ใจ
จึงตัดสินใจซื้อหรือไม่ซื้อสินค้ากับเราก็ได้

สมัครหรือไม่สมัครกับเราก็ได้ โดยเราติดตั้ง
ระบบ autoresponse ให้มันทำงานส่งจดหมาย

หรือบทความ ตามลำดับไปให้ลูกค้าอ่าน
ซึ่งช่องทางและเครื่องมือที่ใช้จะประกอบด้วย
website หรือ webblog ที่สร้างเองแบบฟรีเป็นศูนย์

บัญชาการและกระจายblog ลูก เพื่อประสิทธิภาพ

ของการกรองผู้มุ่งหวัง ด้วยการเน้นเรื่องเฉพาะ
และส่วนของระบบออโต้ เราต้องสร้างบทความ

ที่เป็น concept กะทัดรัด เป็นช็อต เพื่อให้ผู้มุ่งหวัง

นำไปใช้ได้จริง มีสิ่งประกอบที่เป็นจริงเช่นวิดิโอ
เรียงร้อยให้ดึงใจให้อยากรู้ต่อ สุดท้ายก็ปิดการขาย
ด้วยการชวนให้ซื้อหรือสมัคร ด้วยการล็อกอินกลับอีกครั้ง

ซึ่งระบบนี้มีใช้กันมากในต่างประเทศ ในประเทศไทย
มีการใช้กันน้อย ส่วนใหญ่เป็นการขยายงานพวก
ขายตรง แต่ผมเอามาใช้ในระบบประกันชีวิต

ตามประสาคนคิดเล่นๆว่า

ต้องมีคนมาขอซื้อประกันซิน่า แบบ เข้าแถวกันมาเลย

ต้องมีคนมาขอทำธุรกิจกับเราซิน่า แบบต่อแถวกันมาเลย

สนุกเลือก แม้เวลาที่เราหลับอยู่ ระบบก็ชวนหรือขายแทนเรา

ตื่นขึ้นมาก็มีคนต่อแถวมาทางอีเมล์ หน้าที่เราแค่คอยสกรีน

เอาที่ใช่ ประมาณนี้ครับ

ระบบ attraction มี 2 ส่วน คือ web building

form relation

tag optimization

promote skill

ดังนั้นต้องสร้างเวปไซท์ ด้วยตนเองได้

ส่วนที่ 2 เป็นระบบการกรอง prospect
หรือ lead generation ด้วยการสร้าง capture page
หรือ Landin page ติดตั้งระบบตอบรับอัตโนมัติ
autoresponseder พร้อมทดสอบระบบ

ซึ่งทั้งหมดนี้ ผมสอนเอง

ก่อนเข้าสู่ระบบ attraction เรามาลอง branding

ตัวเองแบบง่ายสุดที่ google จะเห็นเรา
ด้วย google plus เป็นสิ่งแรกที่จะมีชื่อเราบนโลกออนไลน์

5. ใช้เครื่องมือโปรแกรม Wealthplus

เพื่อให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน แบบครบวงจร

โปรแกรม wealthplus เป็นโปรแกรมใช้วางแผนการเงิน

แบบบ้านๆ

ที่ผสมผสาน ระหว่างแนวคิดของ cfp และ fchfp

ไม่มีพิษไม่มีภัยใด ไม่กล่าวถึงบริษัทใด เป็นรูปแบบ

การค้าหาเป้าหมายทางการเงิน

เพื่อให้ที่ปรึกษาวางแผนกับลูกค้าโดยหาผลิตภัณฑ์

มาแนะนำอีกที ซึ่งสามารถวางแผนแบบองค์รวม

สามารถจัดทำเป็นเล่ม

เพื่อส่งให้ลูกค้า แล้วเก็บค่าดำเนินการ ได้เลย โดยที่

ลูกค้าสามารถนำไปซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ใดก็ได้

หรือจะเป็นการวางแผนแบบแยกส่วน เช่น กองทุนค่า

ความสามารถ กองทุนเพื่อการศึกษา กองทุนเกษียณ

การลงทุนในหลักทรัพย์

การรีไฟแนนซ์ การวางแผนภาษี ก็สามารถวางแผน

ได้แบบครบถ้วน

หรือ จะเปิดการขายแบบเร่งด่วน เหมือนขายผลิตภัณฑ์

ทั่วไป ที่ไม่ต้องการเวลามาก ต้องการปิดการขายอย่างรวดเร็ว

ก็สามารถใช้ บางชีตสร้างปัญหา และปิดการขายได้เลย

เช่นหน้า cmpd ci

แนวคิดและแนวทางที่สร้างโปรึแกรม ทำโดยผู้ปฏิบัติ

เพื่อเอาไปปฏิบัติได้จริง และมีการปรับปรุงอยู่เสมอ

พร้อมกับ รับข้อเสนอแนะปรับแก้ไขให้เข้ากับสถานการณ์

ได้อย่างรวดเร็ว

plateform ที่ใช้ ก็ใช้รันบน excel ที่สามารถนำฟังค์ชัน

ทางการเงิน มาใช้อย่างสะดวก ไฟล์เล็ก เปิดใช้บน

ipad iphone notebook pc ได้ทันที

แสดงความเป็นมืออาชีพ รวมทั้งสามารถ capt หน้าจอ

หรือส่งชีตให้ลูกค้าทางออนไลน์ได้ทันที ด้วยหลัก

anytime anywhere ล้ำสมัยไม่ต้องพกของหนัก

ปลดล็อกการใส่ token key ผมจะเชื่อใจในที่ปรึกษา

การเงิน โดยล็อกเฉพาะ ชื่อนามสกุล ตำแหน่งหรือ

คุณวุฒิ เพื่อความเชื่อถือ เบอร์โทร และ email เท่านั้น

การล็อกเพื่อให้การนำเสนอแสดง ความเป็นมืออาชีพ

ต่อหน้าลูกค้า ชืีอที่ปรึกษาจะติดไปทุกหน้า

ไม่ได้ล็อกเพื่อป้องกันคนอื่นใช้โปรแกรม เพราะผมเชื่อ

ในความมีจริยธรรมของที่ปรึกษา

การอัพเดท ท่านที่ได้รับโปรแกรมตั้งแต่ v1 จะได้รับการ

อัพเดทโปรแกรม ฟรีคลอดชีพ จนกว่าลิขสิทธิ์จะเปลี่ยนมิอ

ตามเวลาที่กำหนด หรือการเลิกใช้โปแกรมหรือมีเหตุ

ที่ต้องเลิกใช้ การอัพเดทก่อนเวลา มีค่าใช้จ่าย

โปรแกรมแบบบ้านๆ ทีจะทำให้อาชีพที่ปรึกษาเป็นเรื่องง่าย

และชาวบ้านชาวเมืองจะได้มีความรู้ทางการเงินที่ถูกต้อง

6. Profestional สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเอง

ด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร นานาชาติ FChFP และ CFP

FChFP (Fellow Chatered Financial Practitioner)

หรือ หลักสูตรมาตรฐานระหว่างประเทศ รับปริญญา

จากองค์กร APFINSA ของ Asia Pacific

ค่าเรียน 35,000 บาท มีความยากมากกว่า IC

ประมาณ 50%

CFP (Certified Financial Planner) เป็นหลักสูตร

นักวางแผนการเงินระดับโลก เรียน 6 module

ในประเทศไทย มี CFP ประมาณ 111 คนเท่านั้น

ค่าเรียน m ละ 15,000 บาท และต้องสอบให้ผ่าน

4 paper ความยาก 95%