อาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน
โอกาสใหญ่ของคนรุ่นใหม่ Gen Y บนสนาม Blue Ocean
หากคุณกำลังมองหาอาชีพที่ไม่ใช่แค่งานขาย…
แต่อยากเป็นผู้ให้คำปรึกษาที่คนเชื่อถือ
มีรายได้มั่นคงจากความสามารถของตัวเอง
พร้อมระบบสนับสนุนแบบมืออาชีพ
คุณกำลังมองหา “อาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน”
ทำไมอาชีพนี้จึงเป็นโอกาสสำหรับคนรุ่นใหม่?
ในยุคที่คนเริ่มตระหนักถึง “อิสรภาพทางการเงิน” มากขึ้น ความต้องการผู้เชี่ยวชาญที่สามารถให้ คำ ปรึกษาอย่างถูกต้อง วางแผนอย่างมีระบบ และเข้าใจเป้าหมายของแต่ละคน จึงเพิ่มขึ้นมหาศาล
อาชีพนี้จึงกลายเป็น “อาชีพดาวรุ่ง” ที่กำลังมาแรงที่สุดในสายการเงิน
Gen Y ซึ่งเติบโตมาพร้อมเทคโนโลยีและอินเทอร์เน็ต มีความคิดสร้างสรรค์ ชอบการเรียนรู้
และต้องการความมั่นคงที่มีอิสระ อาชีพนี้ตอบโจทย์ทั้งด้าน โอกาส รายได้ และความเติบโต
หน้าที่ของที่ปรึกษาการเงิน ทำอะไรกันแน่?
ที่ปรึกษาการเงิน (Financial Advisor) ไม่ใช่เพียงคนขายประกัน หรือขายกองทุน
แต่คือผู้ที่ให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงินอย่างรอบด้าน (Holistic Wealth Management)
โดยมีหน้าที่หลัก เช่น
1. ตรวจสุขภาพการเงิน วิเคราะห์รายรับ-รายจ่าย
2. จัดทำบัญชีทรัพย์สิน คำนวณความมั่งคั่ง
3. ประเมินความเสี่ยงในชีวิต เช่น เจ็บป่วย พิการ ฉุกเฉิน
4. วางแผนภาษีทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล
5. วางแผนรีไฟแนนซ์บ้าน หนี้มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน
6. วางแผนประกันภัย: ชีวิต อุบัติเหตุ รถยนต์ ทรัพย์สิน
7. วางแผนการศึกษา เกษียณ การลงทุน และมรดก
ต้องมีคุณสมบัติแบบไหนถึงจะเป็นได้?
อาชีพนี้ไม่จำกัดสาขา ไม่จำเป็นต้องจบการเงินโดยตรง ขอเพียงคุณมีคุณสมบัติเหล่านี้:
• อายุ 20 – 35 ปี วุฒิปริญญาตรีทุกสาขา
• บุคลิกดี รักการเรียนรู้ กล้าคิด กล้าทำ
• มีเป้าหมายชีวิต ชอบช่วยเหลือผู้อื่น
อย่ารอช้า โอกาสดีไม่มีมาบ่อย ลงชื่อเข้ามาเพื่อรับการติดต่อกลับหรือรับการสัมภาษณ์ และเตรียมตัวแต่เนิ่นๆ
สำหรับคนที่มี IC License มาก่อน จะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีพิเศษ
และ แต่ละท่านสามารถ เข้าโปรแกรม FA หรือ Financial Adviserหรือโปรแกรมที่ปรึกษาการเงินเพื่อรับเงินเดือนในระยะเริ่มต้นเพื่อบรรเทาค่าใช้จ่ายกรณีย้ายเปลียนงานท่านสามารถเลือกโปรแกรมรับเงินเดือน 10,000 , 15,000จนถึง 100.000 สำหรับ FA Prime
เส้นทางการเติบโต…ไม่ใช่แค่ตัวแทน แต่เป็น “นักวางแผนการเงินตัวจริง”
• เริ่มต้นจากการเรียนรู้ Traditional Products
• ขยับสู่การขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินหลากหลาย: กองทุน, ประกันควบการลงทุน (Unit Link), การจัดพอร์ต
• ปรับตัวสู่ นักวางแผนการเงินมืออาชีพ ที่มีใบรับรองและให้คำปรึกษาเชิงกลยุทธ์
• สร้างรายได้จาก “ค่าที่ปรึกษา” ไม่ใช่แค่ค่าคอม
1.ใบอนุญาต หรือบัตรผ่านประตู ของที่ปรึกษาการเงินต้องสอบใบอนุญาตตัวแทน ใบอนุญาตวินาศภัย
และใบอนุญาต IC License จาก กลต. สามารถทำการสอบเรียงตามลำดับ
สอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต 60 ข้อ
เมื่อสอบผ่าน ก็สามารถออกรหัสตัวแทนเป็นตัวแทนขาย และ บริการ ด้านการประกันชีวิต การประกันสุขภาพ อุบัติเหตุ ประกันบำนาญ ประกันกลุ่ม ประกันโรคร้ายแรงต่างๆ
สอบใบอนุญาตประกันวินาศภัย จำนวน 120 ข้อ เพื่อขายและให้บริการด้านการประกันภัยบ้าน อาคาร รถยนต์ ทรัพย์สิน ความรับผิดอาชีพ ประกันความซื่อสัตย์ ประกันภัยขนส่งต่างๆ
สอบใบอนุญาต IC License 120 ข้อ เพื่อขึ้นทะเบียน เป็นผู้แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์ กับ กลต. สามารถขายกองทุนรวม และหุ้น ตลอดจนตราสารต่างๆ จัด port folioเพื่อลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ และที่สำคัญสามารถ ขออนุญาตผ่าน คปภ เพื่อขายผลิตภัณฑ์ unit link ซึ่งเป็นประกันชีวิตควบการลงทุนได้ด้วย
2. การทำงาน เริ่มตันจากการศึกษางานขาย การออกขาย เพื่อสร้างผลผลิต ให้มีผลงานและรายได้ รู้จกตั้งเป้าหมาย และกลยุทธ์การสร้างตลาดให้มีลูกค้าทุกเดือน หลังจากนั้นก็ขยับตัวเองขึ้นในแนวที่ปรึกษาการเงินในด้านต่างๆ เช่น กองทุนคุ้มครอง กองทุนการศึกษาบุตรกองทุนเกษียณ กองทุนสุขภาพ และที่สุดปรับเปลี่ยนตัวเองให้เป็นนักวางแผนการเงิน อยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ
เข้าหลักสูตร iPass ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Traditional Product
ได้แก่แบบประกัน
- แบบตลอดชีพ
- แบบสะสมทรัพย์
- แบบชั่วระเวลา
- แบบบำนาญ
- แบบ universal life
- สัญญาเพิ่มเติม ค่ารักษาพยาบาล ค่าชดเชยรายได้ อุบัติเหตุ โรคมะเร็งและโรคร้ายแรง ทุพพลภาพ และการยกเว้นเบี้ยประกันภัย
การใช้เทคนิค และขั้นตอนการขาย ศึกษาเบื้องต้นจาก 5 กลยุทธ์ 10 บทเรียน การขายประกันขั้นเทพ
ตามลิงค์ด้านล่าง
Starter course เพื่อเรียนรู้เรื่องการเงิน เงินเฟ้อ เงินฝืด ปิรามิดทางการเงิน การบริหารความมั่งคั่ง การสร้างความมั่งคั่ง การป้องกันความมั่งคั่ง การเพิ่มเติมสะสมความมั่งคั่ง การส่งต่อความมั่งคั่งไปยังบุตรหลาน การบริหารภาษี การหาเงินเก่ง ใช้เงินเป็น เก็บเงินให้อยู่ รู้ช่องลงทุน การขายแบบที่ปรึกษาการเงิน
Fund กองทุนรวม และ Unitlink Product เพื่อเรียนรู้ผลิตภัณฑ์ ประกันชีวิตควบการลงทุน
unit link การจัด port folio ของกองทุนรวม เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มความเสถียรของผลตอบแทน เน้นความมั่นคง ก่อนที่จะมั่งคั่ง ข้อดีข้อเสีย ข้อจำกัดต่างๆ เพื่อวางแผนแต่ละเรื่องให้เหมาะกับลูกค้า เรียนรู้การซื้อ การขายแบบ dollar ทำกำไรหรือการช้อนซื้อ ด้วยระบบอัตโนมัติ AR หรือ auto rebalancing
UDR และการเรียนรู้ สัญญาเพิ่มเติมระบบ UDR ซึ่งเป็น สัญญาเพิ่มเติมแบบใหม่ที่เบี้ยประกันไม่สูงขึ้นตามอายุ เหมือนแบบทั่วไป และกรณีไม่ใช้ก็กลายเป็นเงินออม
3. การ Coaching แบบพิเศษเข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online ด้วยการทำ website และติดตั้งระบบการตลาดแบบดึงดูด Attraction Marketing ท่านจะได้รับการเทรนเรื่องการ
- branding ตัวเองบนโลก onlines ด้วยการทำ website ส่วนตัว โดยผมสอนเอง พร้อมกับสอนและติดตั้งระบบแม่เหล็ก การทำตลาด แบบดึงดูด Attraction Marketing เพื่อดึงดูดผู้คนให้เข้าสู่ระบบการ branding ตัวเองลองเข้า google แล้ว search หาชื่อสกุลตัวเองลองดูว่ามีชื่อเราขึ้นมาหรือไม่ มันคือการทำตลาดแบบหนึ่ง
- Trust building คุณลองคุยกับคนให้เชื่อคุณโดยให้เขาซื้อจากคุณ ในราคาแพงๆว่าเขายอมซื้อไหม คนเราถ้าลองไม่เชื่อใจกันจะเอาแม่น้ำ10สายมาพูดสุดท้ายก็ไม่เชื่ออยู่ดี เห็นคนอื่นโน่นดีกว่า
- wealth creation ไม่ถูกสร้างแค่รู้จักไม่เคยพูด ไม่เคยเอ่ยปากว่าเราทำงานอะไร
ขั้นตอนทำงานเป็นอย่างไร ปล่อยให้เขาได้ยินมาจากคนอื่น
เธอๆ มีคนเข้ามาขอพบที่ออฟฟิส บอกว่าเป็นที่
ปรึกษาการเงิน เขาบอกว่า มีแบบประกันที่มีโอกาส
เธอๆ มีคนเข้ามาขอพบที่ออฟฟิส บอกว่าเป็นที่
ปรึกษาการเงิน เขาบอกว่า มีแบบประกันที่มีโอกาส
ได้รับผลตอบแทนสูงมากและให้สิทธิซื้อสุขภาพที่
เบี้ยคงที่ไม่ขึ้นตามอายุด้วยนะแถมถ้าไม่ได้ใช้
ยังกลายเป็นเงินออมด้วย ฉันว่าจะทำพรุ่งนี้
สัก แปดแสนบาท ของเธอไม่เห็นมี
เบี้ยคงที่ไม่ขึ้นตามอายุด้วยนะแถมถ้าไม่ได้ใช้
ยังกลายเป็นเงินออมด้วย ฉันว่าจะทำพรุ่งนี้
สัก แปดแสนบาท ของเธอไม่เห็นมี
ถ้าเราไม่สร้างเขาจะรู้ไหม
ระบบ attraction คือระบบการให้ความรู้ การให้คุณค่าแก่ผู้เรียน แบบอัตโนมัติ จนแน่ใจค่อยตัดสินใจมาเป็นตัวแทน หรือลูกค้าเราหรือเป็นรายชื่อที่ยอมรับ การทำตลาดของเรา เหมือน line@
ระบบ attraction คือระบบทำการตลาดออนไลน์ แบบแม่เหล็กแบบหนึ่ง ที่ผู้มุ่งหวังต้องค้นหาผ่านสื่อที่หลากหลาย เพื่อค้นหาสิ่งที่ต้องการเมื่อเขาพบ สิ่งที่เน้นให้คุณค่ากับผู้คนก่อน ให้ความรู้ก่อน ให้คำปรึกษาก่อน จนเขาแน่ใจจึงตัดสินใจซื้อหรือไม่ซื้อสินค้ากับเราก็ได้
สมัครหรือไม่สมัครกับเราก็ได้ โดยเราติดตั้งระบบ autoresponse ให้มันทำงานส่งจดหมาย หรือบทความ ตามลำดับไปให้ลูกค้าอ่าน ซึ่งช่องทางและเครื่องมือที่ใช้จะประกอบด้วย
- website หรือ webblog ที่สร้างเองแบบฟรีเป็นศูนย์บัญชาการและกระจายblog ลูก เพื่อประสิทธิภาพ ของการกรองผู้มุ่งหวัง ด้วยการเน้นเรื่องเฉพาะ
- และส่วนของระบบออโต้ เราต้องสร้างบทความที่เป็น concept กะทัดรัด เป็นช็อต เพื่อให้ผู้มุ่งหวังนำไปใช้ได้จริง มีสิ่งประกอบที่เป็นจริงเช่นวิดิโอ เรียงร้อยให้ดึงใจให้อยากรู้ต่อ
- สุดท้ายก็ปิดการขายด้วยการชวนให้ซื้อหรือสมัคร ด้วยการล็อกอินกลับอีกครั้งซึ่งระบบนี้มีใช้กันมากในต่างประเทศ ในประเทศไทยมีการใช้กันน้อย ส่วนใหญ่เป็นการขยายงานพวก ขายตรง แต่ผมเอามาใช้ในระบบประกันชีวิตตามประสาคนคิดเล่นๆว่า
ต้องมีคนมาขอซื้อประกันซิน่า แบบ เข้าแถวกันมาเลย
ต้องมีคนมาขอทำธุรกิจกับเราซิน่า แบบต่อแถวกันมาเลย
สนุกเลือก แม้เวลาที่เราหลับอยู่ ระบบก็ชวนหรือขายแทนเราตื่นขึ้นมาก็มีคนต่อแถวมาทางอีเมล์ หน้าที่เราแค่คอยสกรีนเอาที่ใช่ ประมาณนี้ครับ
ระบบ attraction มี 2 ส่วน คือ
web building
- form relation
- tag optimization
- promote skill
ดังนั้นต้องสร้างเวปไซท์ ด้วยตนเองได้
ระบบการกรอง prospect หรือ lead generation ด้วยการสร้าง capture page หรือ Landin page ติดตั้งระบบตอบรับอัตโนมัติ autoresponder พร้อมทดสอบระบบ
ซึ่งทั้งหมดนี้ ผมสอนเอง ก่อนเข้าสู่ระบบ attraction เรามาลอง branding ตัวเองแบบง่ายสุดที่ google จะเห็นเรา ด้วย google plus เป็นสิ่งแรกที่จะมีชื่อเราบนโลกออนไลน์
4. Professionals สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเองด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร นานาชาติ
FChFP และ CFP FChFP (Fellow Chartered Financial Practitioner)หรือ
หลักสูตรมาตรฐานระหว่างประเทศ รับปริญญาจากองค์กร APFINSA ของ Asia Pacific ค่าเรียน 35,000 บาท มีความยากมากกว่า IC ประมาณ 50%
CFP (Certified Financial Planner) เป็นหลักสูตรนักวางแผนการเงินระดับโลก เรียน 6 module ในประเทศไทย มี CFP ประมาณ 111 คนเท่านั้น ค่าเรียน m ละ 15,000 บาท และต้องสอบให้ผ่าน 4 paper ความยาก 95%
แล้วคุณล่ะ…พร้อมหรือยัง?
ในวันที่หลายอาชีพกำลังถูกแทนที่ด้วยเทคโนโลยี
อาชีพที่ปรึกษาการเงินยังคง “ขาดแคลน” อย่างหนัก
เพราะต้องใช้ทั้ง “สมอง + ใจ + ความเชื่อมั่น”
ในการดูแลชีวิตและเป้าหมายทางการเงินของผู้อื่น
ถ้าคุณรู้สึกว่า “นี่คือสิ่งที่ใช่” สำหรับคุณ
อย่ารอให้โอกาสเดินผ่านไป
ลงชื่อสมัครเพื่อรับการติดต่อกลับวันนี้
เพราะอาชีพที่มั่นคง ไม่ได้อยู่ที่บริษัทใหญ่
แต่อยู่ที่ระบบ ความรู้ และคนที่คุณเดินด้วยต่างหาก
